Tax Planning Tips for Women in India: Smart Strategies for 2025

Tax planning is an essential part of financial well-being, and for women in India, it’s especially important to take full advantage of the benefits and schemes available. Whether you’re a salaried professional, entrepreneur, freelancer, or homemaker with investments, planning your taxes efficiently can help you save significantly and build long-term wealth.

प्रभावी नियोजन महिलांना उत्पन्न वाढवण्यास, पैशांची बचत आणि त्यांची आर्थिक उद्दिष्टे पूर्ण करण्यात मदत करू शकते. कर नियोजन ही प्रत्येकासाठी आर्थिक व्यवस्थापनाची महत्त्वाची बाब आहे. देशातील महिलांना काही कर सवलती आणि सूट देण्यात आल्या आहेत; म्हणून काळजीपूर्वक कर नियोजन करून या फायद्यांचा लाभ घेणे महत्वाचे आहे. कर नियोजनाशी संबंधित काही टिपा तुम्ही येथे पाहू शकता. तसेच नवीन माहिती व बातम्या मिळवण्यासाठी टेलिग्राम चॅनेल जॉईन करा 

Here’s a detailed guide on smart tax planning strategies tailored for women in India in 2025.

💼 Tax Planning Tips for Women in India | भारतातील महिलांसाठी टॅक्स योजना टिप्स

Tax planning is not just about saving money—it’s about making smart financial decisions. For women in India, several tax-saving benefits and schemes are available under the Income Tax Act.

टॅक्स योजना म्हणजे केवळ पैसे वाचवणे नाही, तर शहाण्या आर्थिक निर्णय घेणे होय. भारतातील महिलांसाठी काही खास कर सवलती व योजना उपलब्ध आहेत.

1️⃣ Choose the Right Tax Regime | योग्य टॅक्स रेजीम निवडा

Old vs New Tax Regime (जुना की नवीन कर प्रणाली)

Old Regime: अधिक सवलती (80C, 80D, HRA इ.)

New Regime: कमी टॅक्स दर, पण सवलती नाहीत

Tip: If you claim deductions, choose the old regime. If not, the new regime may save more.

जर तुम्ही गुंतवणूक करून सवलती घेत असाल, तर जुनी पद्धत चांगली. अन्यथा नवीन कर प्रणाली निवडा.

2️⃣ Maximize Section 80C | 80C अंतर्गत पूर्ण सवलत मिळवा

Best Tax-Saving Investments for Women | महिलांसाठी कर-बचतीची गुंतवणूक:

✅ PPF (सार्वजनिक भविष्य निर्वाह निधी)

✅ Sukanya Samriddhi Yojana (सुकन्या समृद्धी योजना)

✅ ELSS Mutual Funds (इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम्स)

✅ Life Insurance Premiums (जीवन विमा प्रीमियम)

👉 Total deduction limit: ₹1.5 लाख

3️⃣ Claim Health Insurance Deductions | आरोग्य विम्यासाठी 80D सवलत

Self & family: ₹25,000

Senior citizen parents: ₹50,000

आरोग्य विमा घेतल्यास 80D अंतर्गत टॅक्स सवलत मिळते. कुटुंबासाठीही लाभ घ्या.

File Your ITR on Time

Filing your Income Tax Return (ITR) on or before the deadline (usually July 31st) is not just about compliance—it helps you:

• Get faster refunds

• Avoid late filing fees under Section 234F

• Establish income proof for loans, visas, or subsidies

---

Tax Planning for Women In India

Tax Planning for Women In India: Effective planning can help women increase income, save money and meet their financial goals. Tax planning is an important aspect of financial management for everyone. Certain tax concessions and exemptions are granted to women in the country; So it is important to take advantage of these benefits through careful tax planning. Here are some tips related to tax planning

Best Tax Saving Investment Options For Women in India

जास्तीत जास्त कर आणि पैसे वाचवण्यासाठी, तुम्ही येथे नमूद केलेल्या सर्व गुंतवणूक पर्यायांचा विचार करू शकता.

सुकन्या समृद्धी योजना (SSY): जर तुमच्या मुलीचे वय 10 वर्षे किंवा त्यापेक्षा कमी असेल, तर तुम्ही सुकन्या समृद्धी योजनेत गुंतवणूक करणे निवडू शकता. असे केल्याने, तुम्ही तुमच्या मुलीची वयाची 21 वर्षे पूर्ण होईपर्यंत तिच्या नावावर दरवर्षी गुंतवणूक करू शकता. तुमच्या मुलांच्या भविष्यासाठी बचत करण्याचा हा एक उत्तम मार्ग आहे कारण ही योजना उच्च व्याजाचा लाभ देते आणि कलम 80C अंतर्गत कर सूट देखील देते.

इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम (ELSS): तुम्ही कलम 80C अंतर्गत कर लाभ मिळविण्यासाठी ELSS म्युच्युअल फंडामध्ये देखील गुंतवणूक करू शकता.

सार्वजनिक भविष्य निर्वाह निधी (PPF): PPF करमुक्त व्याज आणि दीर्घकालीन संपत्ती निर्मिती प्रदान करते.

नॅशनल पेन्शन सिस्टम (NPS): NPS कलम 80CCD(1B) अंतर्गत रु. 50,000 पर्यंत अतिरिक्त कर कपात देते.

गृहकर्जाद्वारे कर बचत

गृहकर्ज घेणाऱ्या महिला अतिरिक्त कर लाभ घेऊ शकतात.

प्राप्तिकराच्या कलम 24 अंतर्गत, करदात्यांना गृहकर्जावरील व्याजावरील कपातीचा दावा करण्याची संधी मिळते.

आयकराच्या कलम 80EEA अंतर्गत, देशात प्रथमच घर खरेदी करणारी कोणतीही व्यक्ती 1.5 लाख रुपयांपर्यंतच्या कर कपातीचा दावा करू शकते. कृपया लक्षात घ्या की हे मानक कपातीव्यतिरिक्त आहे.

List of Tax-Free Investment For Women in India 2024

Sukanya Samriddhi Account	For mothers with daughters aged 10 or below, the Sukanya Samriddhi Yojana provides an excellent avenue for tax benefits under Section 80C with high-interest rates and future financial security.
ELSS Mutual Funds	Consider investing in Equity-Linked Savings Scheme mutual funds to avail tax benefits under Section 80C while building wealth.
Public Provident Fund (PPF)	Choose Public Provident Fund for tax free interest and long term wealth accumulation.
National Pension System(NPS)	By increasing your retirement savings, under Section 80CCD(1B) Rs. Accept National Pension System for an additional deduction of up to 50,000.

सेवानिवृत्ती नियोजन पर्यायांचे मूल्यांकन करा – retirement planning options For Women

६० वर्षांनंतरच्या आयुष्यासाठी आर्थिक सुरक्षितता सुनिश्चित करण्यासाठी महिलांनी निवृत्ती नियोजनाला प्राधान्य दिले पाहिजे. नॅशनल पेन्शन सिस्टीम (NPS) आणि कर्मचारी भविष्य निर्वाह निधी (EPF) सारखे पर्याय आकर्षक कर सवलती देतात आणि ही योजना सेवानिवृत्ती निधीची व्यवस्था करण्यातही ते उपयुक्त ठरतात. म्हणजे निधी.

देशातील महिलांसाठी त्यांचे उत्पन्न इष्टतम करण्यासाठी, पैशाची बचत करण्यासाठी आणि आर्थिक उद्दिष्टे पूर्ण करण्यासाठी कर-बचत नियोजन अत्यंत महत्त्वाचे आहे. कर सूट आणि कर कपातीचा लाभ घेऊन आणि कर विभागात विविध गुंतवणूक पर्याय शोधून, महिला पैसे कमावताना प्रभावी कर नियोजन करू शकतात. एखाद्याने नवीनतम कर नियमांबाबत नेहमी अपडेट राहावे आणि वैयक्तिक सल्ल्याऐवजी तज्ञ आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घेणे पसंत केले पाहिजे. अशा धोरणांचा अवलंब करून महिला आर्थिकदृष्ट्या सुरक्षित भविष्याकडे वाटचाल करू शकतात.

Tax exemption and deduction For Women

स्टँडर्ड डिडक्शन: स्त्रिया त्यांच्या उत्पन्नावर 50,000 रुपयांपर्यंत स्टँडर्ड डिडक्शनचा दावा करू शकतात.

कलम 80C: महिला सार्वजनिक भविष्य निर्वाह निधी (PPF), राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (NSC), आणि कर्मचारी भविष्य निर्वाह निधी (EPF) यांसारख्या कर-बचत साधनांमध्ये 1.5 लाख रुपयांपर्यंत गुंतवणूक करून IT च्या कलम 80C अंतर्गत कर सूट मिळवू शकतात.

कलम 80D: प्राप्तिकराच्या कलम 80D अंतर्गत, एखाद्या व्यक्तीला स्वत:च्या किंवा त्याच्या कुटुंबातील सदस्य – पती, मुले, पालक यांच्या आरोग्य विम्यावर कर सवलत मिळवण्याचा अधिकार प्राप्त होतो. याच्या मदतीने महिलांना दरवर्षी 25 हजार ते 1 लाख रुपयांपर्यंतच्या आरोग्य विमा प्रीमियमवर कर सूट मिळू शकते.

कलम 80G: प्राप्तिकराच्या कलम 80G अंतर्गत, कोणत्याही व्यक्तीला किंवा संस्थेला देणगी किंवा देणग्या स्वरूपात दिलेल्या मदतीवर कर सूट मिळण्याचा अधिकार देतो. महिलांना सामाजिक सेवा किंवा सार्वजनिक कल्याणकारी संस्थांना दिलेल्या देणग्यांवर कर सूट मिळू शकते. या नियमाच्या मदतीने, सरकारने तयार केलेल्या मदत निधीसाठी देणग्या आणि देणग्यांवर देखील कर सूट मिळू शकते.